陳蹊表示,組合風險定級是多方訴求的統(tǒng)一。投顧組合評級的目的是為了約束,為了更好的將產(chǎn)品與客戶進行匹配。在實踐過程中,針對投顧組合風險定級流程,她提到有三步:第一,確定組合風險評級方法,做客戶適當性的判斷以確定客戶風險等級;第二,對具體組合進行風險定級,與客戶的風險等級相對應,為客戶匹配適當策略的實際應用;第三,投顧組合運行過程中對組合風險評級進行監(jiān)控。