在這種情況下，金融服務機構如何能對所負責的業(yè)務及風險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務是否遵循了監(jiān)管要求？當監(jiān)管當局質(zhì)詢時，這些機構又怎樣能表明自己確實在按章辦事？

為回答上述問題并指導受監(jiān)管的金融服務機構（受監(jiān)管實體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。

本文對有關主要問題及風險做了詳細說明，并闡述了作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據(jù)這些原則制定更為詳細和有針對性的規(guī)定。

一個受監(jiān)管實體的職能與業(yè)務可通過多種方式來執(zhí)行，有關職能可拆分為產(chǎn)品制造、市場營銷、后臺支持與分銷等。如果各種職能的實施地點不同，但仍由本實體內(nèi)部的部門來負責，則此類情況就不屬于外包。該實體應在常規(guī)風險管理框架內(nèi)防范有關風險。

各種行業(yè)及監(jiān)管報告指出，外包涉及風險轉(zhuǎn)移及管理方面（多與跨境業(yè)務相關）的問題。各行業(yè)與監(jiān)管當局認為，受監(jiān)管實體越來越多地依賴外包業(yè)務，可能會影響到其管理風險及服從監(jiān)管要求的能力。另外，監(jiān)管當局還擔心：受監(jiān)管實體采取適當措施管理風險及遵守監(jiān)管要求的能力，可能因外包而難以有效向監(jiān)管當局表明。

業(yè)務外包能夠使企業(yè)專注核心業(yè)務。

企業(yè)實施業(yè)務外包，可以將非核心業(yè)務轉(zhuǎn)移出去，借助外部資源的優(yōu)勢來彌補和改善自己的弱勢，從而把主要精力放在企業(yè)的核心業(yè)務上。根據(jù)自身特點，專門從事某一領域，某一專門業(yè)務，從而形成自己的核心競爭力。