托收憑證的填寫

各銀行的托收憑證樣式都是統(tǒng)一的，只是印刷不同，因而不能通用。憑證需要填寫的有：

1、委托日期：即該憑證送交銀行柜臺的日期

2、付款人全稱：應該注意的是，銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的承兌人不同，銀行承兌匯票的承兌人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內(nèi)付款行行名

3、付款人賬號：付款人賬號欄不填，由銀行查詢填寫

4、付款人地址：若票面有付款行詳細地址則按地址填寫，如沒有，需要查詢到該付款行隸屬于何省何市（或縣）

5、付款人開戶行：“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兌行行名

6、收款人全稱：即為收款單位

7、收款人賬號：為收款單位送交托收銀行本單位賬號

8、收款人地址：收款單位隸屬省、市（縣）

9、收款人開戶行：收款單位送交托收行行名

10、金額：票面金額大寫、小寫

11、款項內(nèi)容：“貨款”等

12、托收憑據(jù)名稱：“銀行承兌匯票”并需填寫托收的本張承兌右上角的匯票號碼

13、附寄單證張數(shù)：此欄有些銀行不要求填寫，有些銀行要求，所附寄的即為本需托收匯票，一般寫“一張”

1、再貼現(xiàn)利率

再貼現(xiàn)政策是中央銀行貨幣政策的組成部分，申請再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行獲取資金的途徑之一，再貼現(xiàn)利率的高低直接影響商業(yè)銀行的融資成本和融資方式，并一直是我國票據(jù)市場交易利率定價的基準之一。在現(xiàn)階段，再貼現(xiàn)利率只是作為票據(jù)貼現(xiàn)利率的定價基礎，中國人民銀行對此曾有過規(guī)定，即票據(jù)貼現(xiàn)利率應在再貼現(xiàn)利率基礎上確定加點，而轉貼現(xiàn)利率則不受限制，已經(jīng)完全市場化，即便如此，由于貼現(xiàn)利率與轉貼現(xiàn)利率有著十分密切的關系，因此再貼現(xiàn)利率仍會對票據(jù)市場利率定價產(chǎn)生重大影響。

2、相關貨幣市場利率水平

票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分，票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場和債券回購市場是各商業(yè)銀行人民幣資金運作的主要場所，三者之間的利率變化密切相關，由于票據(jù)業(yè)務交易成本和風險都高于債券交易，在一般情況下，票據(jù)市場利率高于債券回購市場利率，并接受債券回購市場利率變化的直接影響，且呈同方向變化。

3、市場同類產(chǎn)品價格水平

票據(jù)業(yè)務交易品種與方式?jīng)Q定票據(jù)產(chǎn)品的交易成本與風險，并由此設定不同票據(jù)產(chǎn)品的交易利率，如票據(jù)改進交易方式，減少交易成本，該產(chǎn)品交易利率就會下降，等等。

4、承兌匯票貼現(xiàn)期限和票據(jù)信用狀況

票據(jù)業(yè)務以銀行和企業(yè)信用為前提。對貼現(xiàn)銀行而言，通常對一些信用程度較高企業(yè)的票據(jù)采取優(yōu)惠價格。同時，對有經(jīng)常業(yè)務往來，并有良好信用的客戶，也采取優(yōu)惠利率的方式，另外根據(jù)流動性偏好，對于不同期限、不同票面金額的銀行承兌匯票貼現(xiàn)，通常采用不同的利率定價。

收到承兌匯票怎么處理?收到銀行承兌匯票的處理方法主要有以下三種：

1、繼續(xù)流轉。就是在公司的購貨業(yè)務中，繼續(xù)將該票據(jù)交給你的購貨方，來抵頂你的貨款，這種方式不會有什么損失。

2、貼現(xiàn)。一種方式是我們可以到銀行去辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)，在企業(yè)網(wǎng)銀中進行操作，但有時銀行直貼的利率高，手續(xù)繁雜，時間比較久。所以，另一種貼現(xiàn)方式是我們可以尋找中介機構或者其他公司進行票據(jù)貼現(xiàn)，那么應該如何進行尋找呢?喜氏電子票據(jù)交易撮合平臺上有海量的賣票和買票信息供你選擇，登錄喜氏電子票據(jù)交易撮合平臺在上面將該票源發(fā)布，那么該票源就會顯示在平臺首頁，如果有意向購買者，對方會選擇摘牌進行后續(xù)的交易。

3、持有至到期托收。如果票據(jù)快到期了，或者企業(yè)并不是急需資金周轉，那么可以將該票據(jù)一直持有，在接近票據(jù)到期日時，一般是提前一到兩個星期，待該票據(jù)狀態(tài)變?yōu)樘崾靖犊顮顟B(tài)時，在企業(yè)網(wǎng)銀中提交承兌申請。

電子銀行承兌匯票長票期從6個月延長至1年，票額從1億元放大至10億元，流動性好、短期融資能力強，非常有助于集團系統(tǒng)企業(yè)降低財務費用。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的成功上線，是金融創(chuàng)新的又一重大舉措。