眾所周知，迪拜的DFSA是迪拜金融中心獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，位于阿聯(lián)酋迪拜的一個(gè)金融自由區(qū)。

為了在 DIFC 內(nèi)或從 DIFC 開(kāi)展金融服務(wù)，公司需要獲得 DFSA 的授權(quán)并獲得許可。要在 DIFC 內(nèi)或從 DIFC 開(kāi)展指定的非金融業(yè)務(wù)或?qū)I(yè)，公司需要在 DFSA 注冊(cè)。作為基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，DFSA 進(jìn)行初步評(píng)估以確保公司遵守 DFSA 的行為和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

為了在迪拜國(guó)際金融中心內(nèi)或從迪拜國(guó)際金融中心開(kāi)展金融服務(wù)，個(gè)人或?qū)嶓w需要獲得 DFSA 的授權(quán)。授權(quán)以 DFSA 以電子方式頒發(fā)的許可證的形式提供，并指定可以進(jìn)行的金融服務(wù)類型。

迪拜金融服務(wù)管理局（Dubai Financial Services Authority, DFSA）DFSA是獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證并管理DIFC內(nèi)部各類金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。DFSA采用國(guó)際公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)，并借鑒歐美等國(guó)金融監(jiān)管實(shí)踐，制定了一整套適合DIFC的監(jiān)管制度。DFSA以極嚴(yán)格的監(jiān)管制度聞名，并對(duì)受它監(jiān)管的企業(yè)和機(jī)構(gòu)要求蕞高級(jí)的執(zhí)行力度。DFSA同時(shí)持有和它的授權(quán)牌照同等嚴(yán)格的授權(quán)準(zhǔn)入條件。

DFSA的監(jiān)管授權(quán)包括資產(chǎn)管理，銀行和信貸服務(wù)，證券，集體投資基金，托管和信托服務(wù)，商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險(xiǎn)，國(guó)際股票交易所和國(guó)際商品衍生品交易所。出來(lái)監(jiān)管金融和輔助服務(wù)外，作為迪拜國(guó)際金融中心（簡(jiǎn)稱DIFC）唯壹獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，DFSA還負(fù)責(zé)監(jiān)督和執(zhí)行適用于DIFC的反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）要求。DFSA還接受了DIFC公司注冊(cè)處（RoC）授權(quán)，調(diào)查涉及DIFC公司法和重大違法行為的DIFC公司和合伙企業(yè)的事務(wù)，并向注冊(cè)服務(wù)商提供執(zhí)行補(bǔ)救措施。

申請(qǐng)DIFC牌照的優(yōu)勢(shì)：

1、的外商所有權(quán)；

2、無(wú)所得稅和利潤(rùn)稅（承諾免征50年）

3、適用于阿聯(lián)酋注冊(cè)實(shí)體的系統(tǒng)的雙重征稅條約

4、無(wú)匯率管制（資本自由兌換）

5、高標(biāo)準(zhǔn)的法律、法規(guī)和條款

6、完全透明的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，遵循國(guó)際蕞佳實(shí)踐和國(guó)際公認(rèn)的法律和監(jiān)管程序

7、現(xiàn)代化的運(yùn)輸、通信和互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施

DIFC許可類別

1.低風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，例如咨詢或安排類的，需要DIFC 4類許可證

2.全權(quán)投資，需要DIFC 3C類許可證

3.以匹配原則交易的STP經(jīng)紀(jì)人需要DIFC 3A類許可證

4.市商或者信貸，需要DIFC 2類許可證

5.接收存款的成熟銀行，獲得DIFC 1類許可證

資本要求

1.4類公司，10000美元

2.3類公司，500000美元

3.2類公司，2000000美元

4.1類公司，10000000美元

牌照申請(qǐng)流程：

1. 遞交申請(qǐng)資料和繳費(fèi)。

2. DFSA進(jìn)行初審和終審。

3. 完成DIFC公司登記。

4. 4個(gè)月左右審核完成。

DFSA會(huì)發(fā)一封要求進(jìn)行DIFC公司登記的表格。完成登記后，DFSA的授權(quán)證書(shū)會(huì)發(fā)下來(lái)。

DFSA監(jiān)管這2004年的監(jiān)管法規(guī)，這是監(jiān)管制度的基石。該法律確立了DFSA的組成，并允許建立監(jiān)管框架，在該框架內(nèi)，實(shí)體可以獲得DFSA的許可，授權(quán)，注冊(cè)和監(jiān)督。根據(jù)該法律，DFSA有權(quán)執(zhí)行適用于DIFC中所有受監(jiān)管參與者的法律和規(guī)則。