承兌匯票貼現(xiàn)的資料 (一)銀行承兌匯票貼現(xiàn)資格類文件 1、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人營業(yè)執(zhí)照副本或正本復(fù)印件、企業(yè)代碼證復(fù)印件; 2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書; 3、銀行承兌匯票貼現(xiàn)經(jīng)辦人身份證原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人工作證(或提供介紹信); 4、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人貸款卡(原件或復(fù)印件)及其密碼。 (二)銀行承兌匯票及跟單資料 1、銀行承兌匯票復(fù)印件; 2、交易合同原件及復(fù)印件; 3、相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票原件及復(fù)印件 (三)銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請文件 1、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請書; 2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)憑證。
商業(yè)承兌匯票如何貼現(xiàn)?1、向銀行提交未貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票;2、填寫一式五聯(lián)貼現(xiàn)憑證,在聯(lián)、第二聯(lián)以及第三聯(lián)貼現(xiàn)憑證上申請加蓋銀行公章;3、由開戶行進行審批,審批通過后會再貼現(xiàn)憑證上記錄同意字樣;4、銀行會計部門在第四聯(lián)加蓋公章后,交給貼現(xiàn)部門,并進行下款。
在滿足條件后,辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時,需要進行如下流程:
1、在向銀行承兌匯票申請貼現(xiàn)后,銀行相關(guān)業(yè)務(wù)人員首先會考量申請人是否具有貼現(xiàn)資格和業(yè)務(wù)類型;
2、銀行會核實承兌匯票的真實性,然后根據(jù)票面情況確認貼現(xiàn)的利息進行報價,都確認無誤后,開始辦理;
3、銀行進行資料審查,根據(jù)銀行的貼現(xiàn)規(guī)定與政策進行辦理,并在審批書中簽字后,銀行錄入數(shù)據(jù)并制作貼現(xiàn)憑證;
4、再次復(fù)核利息,計算并確定實際劃款金額無誤,將審批表給簽批人簽批;
5、根據(jù)實際情況,雙方簽訂合同,并向貼現(xiàn)申請人付款。
銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
產(chǎn)品定義:銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給我行的票據(jù)行為,是持票人融通資金的一種方式。
產(chǎn)品特點:可將客戶的應(yīng)收款項迅速變現(xiàn),加速公司資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。
服務(wù)對象:適用于與銀行承兌匯票出票人或其直接前手之間具有真實貿(mào)易背景的、有短期融資需求的法人或其他經(jīng)濟組織。
客戶益處:提高企業(yè)資產(chǎn)流動性,客戶可以根據(jù)需要隨時辦理融資;相對于貸款,可以明顯降低融資成本;操作手續(xù)簡便。