金融業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，業(yè)務(wù)的開(kāi)展不論是機(jī)構(gòu)還是個(gè)人，均需要持有相應(yīng)的牌照。香港證監(jiān)會(huì)總共規(guī)定了12種受管規(guī)活動(dòng)，即要從事以下12種相關(guān)的活動(dòng)均需取得相應(yīng)的金融牌照，才能在香港合法開(kāi)展對(duì)應(yīng)的金融活動(dòng)。其中，與場(chǎng)外衍生工具有關(guān)的第11類(lèi)和第12類(lèi)受規(guī)管活動(dòng)的牌照還尚未實(shí)施。

獲得牌照的方式

一、自行申請(qǐng)牌照

優(yōu)點(diǎn)：

香港證監(jiān)會(huì)政策支持；綜合費(fèi)用較低；可以加強(qiáng)自身品牌價(jià)值，有利于廣告宣傳。

缺點(diǎn)：

需要尋找至少兩名合適的持牌負(fù)責(zé)人員，人力資源成本較高；注冊(cè)資本及大股東背景要求嚴(yán)格；申請(qǐng)牌照程序繁多且日趨嚴(yán)格，時(shí)間成本高。

二、收購(gòu)現(xiàn)成持牌人

優(yōu)點(diǎn)：

無(wú)須另行注冊(cè)成立香港公司；收購(gòu)程序簡(jiǎn)單，以“持牌公司大股東變更”向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，實(shí)質(zhì)是證監(jiān)會(huì)對(duì)大股東身份的審核。

缺點(diǎn)：

需要承擔(dān)過(guò)去業(yè)務(wù)衍生的合約或商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)范圍受限于已有牌照，如果業(yè)務(wù)有發(fā)生變化，在收購(gòu)后向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，所花費(fèi)的時(shí)間和成本將比新申請(qǐng)牌照更大。

申請(qǐng)條件

1號(hào)到10號(hào)牌照，有各自具體的申請(qǐng)要求?？偟膩?lái)說(shuō)，以下是基本條件：

1. 法律架構(gòu)

必須在香港注冊(cè)成立的有限公司，或在注冊(cè)處注冊(cè)的非香港公司。香港接受在其他地區(qū)成立的公司，來(lái)到香港注冊(cè)登記，比如開(kāi)曼公司等。

2. 辦公場(chǎng)所

企業(yè)在香港有實(shí)際、真實(shí)的辦公地址，必須是甲級(jí)寫(xiě)字樓，不可是任何掛靠地址。

3. 負(fù)責(zé)人員

合格的RO負(fù)責(zé)人。RO（Responsible Officer）叫做負(fù)責(zé)人， RO 負(fù)責(zé)人分大小牌，大牌 RO 是以前已經(jīng)當(dāng)過(guò)的有相關(guān)牌照負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)，小牌 RO 是通過(guò)香港證券及期貨從業(yè)員資格考試HKSI 相關(guān)考試，有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。

4. 持牌代表

必須擁有兩個(gè)持牌人，少一名負(fù)責(zé)人員必須以香港作為基地，以便直接監(jiān)督業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。

5. 注冊(cè)資本

香港公司注冊(cè)資本要求500萬(wàn)港幣或以上，必須一直保持實(shí)繳股本和流動(dòng)性資本不少于300萬(wàn)港幣，必須在香港的銀行開(kāi)立賬戶(hù)。

6. 公司實(shí)力

擁有成熟的業(yè)務(wù)架構(gòu)、完善的監(jiān)控系統(tǒng)及專(zhuān)業(yè)人員，能夠承擔(dān)業(yè)務(wù)中面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。