根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機(jī)構(gòu)）條例》（香港法例第 615 章）（“打擊洗錢條例”），任何經(jīng)營金錢服務(wù)的人都應(yīng)獲得海關(guān)關(guān)長的許可。貨幣服務(wù)包括貨幣兌換服務(wù)和匯款服務(wù)。在香港無牌經(jīng)營金錢服務(wù)屬違法行為。只有在獲得香港海關(guān)發(fā)給牌照后，方可經(jīng)營金錢服務(wù)。通常，金錢服務(wù)經(jīng)營者（“MSO”）牌照的有效期為 2 年。因此，持牌人須在牌照屆滿前申請(qǐng)續(xù)牌，以繼續(xù)經(jīng)營金錢服務(wù)。香港MSO牌照是Money Service Operator的縮寫，意為金錢服務(wù)經(jīng)營者。香港海關(guān)在2012年，開始推行相關(guān)條例，規(guī)定：所有從事貨幣兌換、匯款經(jīng)營的個(gè)人和單位，都需要向香港海關(guān)提出香港MSO牌照辦理的申請(qǐng)。進(jìn)行香港MSO牌照申請(qǐng)目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。

貨幣服務(wù)

貨幣兌換服務(wù)是指在香港作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的貨幣兌換服務(wù)，但不包括那些與主要業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)。

匯款服務(wù)是指在香港作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的下列一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：

(a) 匯款或安排匯款至香港以外地方；

(b) 從香港以外地方收取或安排收取款項(xiàng)；

(c) 安排在香港以外地方收取款項(xiàng)。

申請(qǐng)需要以下文件：

（1）申請(qǐng)人的申請(qǐng)表格及相關(guān)證明文件

（2）申請(qǐng)人的每個(gè)公司合伙人/董事/終所有者（如適用）的申請(qǐng)表，以及相關(guān)證明文件

（3）對(duì)于每個(gè)用于經(jīng)營金錢服務(wù)的場(chǎng)所，i) 一份加蓋租賃協(xié)議或場(chǎng)所所有權(quán)記錄的副本，以及 ii) 場(chǎng)所平面圖

香港海關(guān)在接獲申請(qǐng)后，會(huì)發(fā)出申請(qǐng)確認(rèn)收據(jù)。在審查遞交的文件并要求申請(qǐng)人作出澄清后，我們會(huì)安排與申請(qǐng)人面談，以核實(shí)文件正本及付款記錄。申請(qǐng)人將需要在正式申請(qǐng)表上簽字，以授予 MSO 許可證。

申請(qǐng)獲批準(zhǔn)后，香港海關(guān)會(huì)向申請(qǐng)人發(fā)出MSO牌照。許可證將指定

（1）該持牌人可經(jīng)營金錢服務(wù)的每個(gè)處所的地址，

（2）根據(jù)《反洗錢條例》施加或修改的條件，以及牌照的有效期。每名持牌人的名稱及經(jīng)營金錢服務(wù)的處所，會(huì)載于香港海關(guān)的持牌人名冊(cè)內(nèi)。

香港MSO牌照的優(yōu)勢(shì)：

1.投資者認(rèn)可- 香港作為亞洲金融主要的市場(chǎng)，也是全球人民幣的離岸中心，監(jiān)管架構(gòu)的成熟度、公開交易的完善性、資產(chǎn)管理規(guī)模及金融產(chǎn)品的豐富性等方面，均處于國際前列。

2.獲得批準(zhǔn)- 獲得《香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照》（MSO）后，意味著在港貨幣及外滙市場(chǎng)上獲得了“通行證”，每一筆交易都是接受香港政府監(jiān)督，合規(guī)保障。

3.客戶信任度高- 擁有法律保護(hù)讓客戶對(duì)你更加信任，資金往來保密

4.多元化服務(wù)- 香港市場(chǎng)執(zhí)行金融牌照管理制度，企業(yè)或機(jī)構(gòu)可以同時(shí)開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。

申請(qǐng)牌照需求方須準(zhǔn)備的資料

1. 公司股東：申請(qǐng)人可為個(gè)人或公司，公司需為在香港注冊(cè)的本地企業(yè)或公司注冊(cè)處注冊(cè)的海外公司。

2. 適當(dāng)人選：股東、董事、終擁有人都需要提供無犯罪證明；需填寫適當(dāng)人選申請(qǐng)表格，同時(shí)需要在見證人面前簽署方能生效。見證人包括海關(guān)獲授權(quán)人員、執(zhí)業(yè)專業(yè)人士（包括事務(wù)律師、會(huì)計(jì)師、核數(shù)師）、公證人或太平紳士。

3. RO持牌人：1位，必須為香港居民。

4. 注冊(cè)資金：50萬港幣，需實(shí)繳。

5. 辦公地址或住所：在香港有實(shí)際的商業(yè)大廈辦公地址、電話、郵箱；也可為住宅，但須取得住所的每位占用人的書面同意；并可讓海關(guān)人員進(jìn)入住所進(jìn)行實(shí)地視察；有已加蓋厘印租約或業(yè)權(quán)紀(jì)錄的復(fù)本；同時(shí)需提供該住所的平面圖復(fù)本和面積。

6. 面試：需要到海關(guān)總部進(jìn)行面試。

“ 獲得MSO牌照，標(biāo)志著公司正式獲得開展貨幣兌換與跨境匯款業(yè)務(wù)的許可”

香港MSO牌照申請(qǐng)流程：

香港市場(chǎng)執(zhí)行金融牌照管理制度，企業(yè)或機(jī)構(gòu)可以同時(shí)開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。持有該牌照意味著在港貨幣及外滙市場(chǎng)上獲得了“通行證”，可開展有關(guān)的貨幣兌換服務(wù)，以為投資者提供更好的價(jià)格和更高的效率，以及更加靈活方便的金融服務(wù)，金鈦服務(wù)經(jīng)營者牌照(MSO)是香港政府為了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，規(guī)定任何欲經(jīng)營滙款或貨幣兌換服務(wù)的人士必須向海關(guān)關(guān)長申領(lǐng)的一種牌照。

1.填寫香港MSO牌照申請(qǐng)書，可通過書面或者電子的形式提出申請(qǐng)；

2.海關(guān)在受理相關(guān)材料后，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行查驗(yàn)；

3.申請(qǐng)人將接收到海關(guān)的繳費(fèi)通知，按照流程進(jìn)行費(fèi)用的繳交；

4.海關(guān)人員查驗(yàn)了繳費(fèi)記錄后，申請(qǐng)人需要當(dāng)面到海關(guān)簽署正式的要求批給金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照申請(qǐng)書。

申請(qǐng)周期一般需要8-12個(gè)月左右的時(shí)間。

金錢服務(wù)監(jiān)理科依據(jù)2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機(jī)構(gòu))條例草案》制定并頒發(fā)的合規(guī)牌照，“經(jīng)營者”是指在港經(jīng)營貨幣兌換服務(wù)或滙款服務(wù)的個(gè)人或(企業(yè))機(jī)構(gòu)。這一牌照及其立法賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管及執(zhí)法權(quán)力和制定有關(guān)罰則，作為改善、加強(qiáng)適用于金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢制度，使之與國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)接軌，對(duì)于鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。