RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試—Series 65。美國SEC RIA（U.S. Securitiesand Exchange Commission）美國證券交易委員會，是直屬美國聯(lián)邦的獨立準(zhǔn)司法機構(gòu)，負責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，是美國金融、證券行業(yè)的機構(gòu)。美國證券交易委員會（SEC）具有準(zhǔn)立法權(quán)、準(zhǔn)司法權(quán)、獨立執(zhí)法權(quán)，相當(dāng)于一個獨立于美國國會的金融司法機構(gòu)的部門。是美國，乃至全球規(guī)格的金融部門。
美國SEC RIA是所有在美上市企業(yè)必須要獲得的一個司法監(jiān)管許可，例如嘉盛、老虎證券等在美上市的大型外匯交易平臺，在上市之初必須獲得SEC的授權(quán)，并且需要定期在SEC上申報財務(wù)狀況、公司情況、客戶細節(jié)等一系列與公司有關(guān)的報表。
RIA牌照含金量
美國證券置業(yè)委員會，英文全稱U.S. Securities and Exchange Commission，簡稱SEC。RIA牌照是受美國證券置業(yè)委員會（SEC）監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。獲頒機構(gòu)和個人必須經(jīng)過監(jiān)管層嚴格資格審查方可獲得認證，也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的客戶管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。
SEC RIA牌照業(yè)務(wù)范圍
大型跨國金融投資企業(yè)在美國運營都會申請SEC RIA（注冊投資顧問 Registered Investment Adviser, RIA)）牌照，目前大多數(shù)獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國投行，以及跨國的證券、期貨、基金、外匯等大型的交易所或者交易機構(gòu)。
美國SEC RIA創(chuàng)立至今，秉承著辭嚴義正的政府部門形象，高規(guī)格監(jiān)管帶來的是終端市場極度的信任感，讓客戶更愿意選擇在此許可監(jiān)管授權(quán)下企業(yè)內(nèi)投資，終端海外客戶更傾向于選擇大型的，且受到嚴格監(jiān)管的企業(yè)。SEC RIA是當(dāng)下外匯保證金市場性價比高，監(jiān)管規(guī)格高，名氣大的金融牌照。
申請前的準(zhǔn)備資料
一、海外公司信息
申請SEC RIA牌照，申請方必須正式注冊成立一家海外公司；或者是一家已經(jīng)成立了的海外公司。公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。
二、 公司及董事的良好記錄
公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。
三、 員工資質(zhì)
員工資質(zhì)也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。
四、 商業(yè)運營以及合規(guī)報告
申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產(chǎn)品說明書、客戶服務(wù)合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運營管理業(yè)務(wù)與交易。
需要遞交給SEC審核的資料
1、一份牌照的辦理委托書
2、公司注冊問題文件；
3、美國公司注冊證明文件；
4、公司的章程；
5、董事的戶照；
6、公司業(yè)務(wù)說明報告；
7、系統(tǒng)報備；
8、注冊金融行業(yè)管理委員會的WebCRD/IARD系統(tǒng)；
9、填寫牌照的申請報告；
10、填寫SEC的問卷調(diào)查報告；
11、代理申請人的聲明；
申請美國RIA牌照需要的資料：
1.公司名稱、（全英文）
2.董事身份證或者護照掃描件
3.手持證件照片
以上是所需資料，資料提供完成后1-2個月左右牌照可以申請下牌