加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨立機構，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負責?？偛课挥阡滋A。主要負責收集分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關資料，以保護加國的金融穩(wěn)定及。加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，加拿大經營的金錢服務業(yè)務(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機構是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè)，F(xiàn)INTRAC從持牌的MSB機構獲得定期的報告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。

資金服務業(yè)務范圍：

外匯交易、轉賬匯款業(yè)務、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票，2020年開始又新增加了數(shù)字貨幣的新增項，這給更多人提供了選擇這個牌照的條件。

合規(guī)計劃有五個必要要素。

1、任命負責執(zhí)行合規(guī)計劃的人員 - 合規(guī)官 ;

2、制定和應用保持的書面合規(guī)政策和程序，并包括減輕高風險的強化措施;

3、一個風險評估您的商務活動和關系;

4、為員工，代理商和其他有權代表您行事的人員制定并維護書面的持續(xù)合規(guī)培訓計劃 ;

5、為了測試其整體有效性，每兩年（）對您的合規(guī)計劃（政策和程序，風險評估和培訓計劃）進行有效性審查的 制度和文件。合規(guī)計劃的詳細程度和復雜程度必須反映您的企業(yè)在洗錢（ML）和恐怖活動融資（TF）中的規(guī)模，復雜性，結構和風險。

加拿大MSB牌照如何申請

1.MSB牌照的金融業(yè)務方案設計

2.準備與撰寫申請材料

3.向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請

4.申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。

5.若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。

為期兩年的成效審查是每兩年進行一次評估（至少），以測試合規(guī)計劃要素的有效性：政策和程序，風險評估和持續(xù) 培訓計劃。審核必須在上次審核開始后 24 個月內開始，并在下次審核開始之前完成。 審核必須旨在識別和記錄合規(guī)計劃中的任何差距和缺陷，以確保您的企業(yè)有效地檢測和預防 ML / TF。 對于您的政策和程序以及正在進行的培訓計劃，需要進行審核以評估您是否有效地滿足了 PCMLTFA 和相關法規(guī)和要求。