經(jīng)營(yíng)許可：數(shù)字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國(guó)MSB屬于金融監(jiān)管局登記備案，可以從事金錢服務(wù)，被廣泛同于數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，MTL是做到各州合規(guī)，并且可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，不具備在美國(guó)多年金融資質(zhì)的話，必須先申請(qǐng)MSB做備案，再申請(qǐng)各州牌照）。之前火幣宣布獲得了美國(guó) MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很多交易所的關(guān)注和討論，而隨著 STO 規(guī)則在美國(guó) SEC 動(dòng)態(tài)監(jiān)管下逐漸趨于成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請(qǐng)。

MSB牌照是52個(gè)州通用的，申請(qǐng)是不需要保證金的，注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)毓旧暾?qǐng)稅號(hào)就可以向FinCen金融管理局申請(qǐng)MSB牌照。

而MTL牌照不同，這個(gè)牌照是需要繳納的保證金的，每個(gè)州的保證金是不同的。注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)氐墓疽院笮枰_設(shè)公司賬戶，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請(qǐng)MTL牌照。

火幣宣布獲得了美國(guó) MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很多交易所的關(guān)注和討論，而隨著 STO 規(guī)則在美國(guó) SEC 動(dòng)態(tài)監(jiān)管下逐漸趨于成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請(qǐng)。

關(guān)于交易所申請(qǐng)MTL牌照流程和要求：

(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和審查

1. 對(duì)交易所的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改 ;

2. 對(duì)交易所的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改。

3. 對(duì)交易所的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢。

4. 對(duì)交易所的 Cookies 政策、市場(chǎng)數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場(chǎng)交易規(guī)則等必要公開信息進(jìn)行審查、修改。

5. 從合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，對(duì)上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)的協(xié)議進(jìn)行審查、修改 ;

6. 對(duì)交易所線上銷售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改 ;

7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義，就交易所運(yùn)營(yíng)的法律架構(gòu)提供建議 ;

8 . 為平臺(tái)幣或其他上幣項(xiàng)目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)提供合規(guī)解決方案；

9.參考治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。

(二) 稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)

1. 根據(jù)交易所的運(yùn)營(yíng)結(jié)構(gòu)，提供相關(guān)的稅務(wù)意見；

2.對(duì)終清算或?qū)⑹盏降臄?shù)字貨幣或代幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理；

3.交易所提供服務(wù)而獲得報(bào)酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。

(三) 在美申請(qǐng) MSB、MTL 牌照服務(wù)

1. 設(shè)立公司、開設(shè)賬戶；

2. FinCEN 注冊(cè)申請(qǐng) MSB 牌照；

3. 在美各州申請(qǐng) MTL 牌照。

關(guān)于美國(guó)MSB和MTL牌照的區(qū)別；

注：該牌照不需要實(shí)際辦公場(chǎng)所及員工，但是對(duì)于資質(zhì)要求較嚴(yán)格，必要的資質(zhì)證明需要律師來(lái)出具，申請(qǐng)成功率80%。并且保證金根據(jù)你的業(yè)務(wù)量來(lái)繳納，需要定期更新(包括股份變動(dòng)，場(chǎng)地變更，規(guī)模擴(kuò)大等），華盛頓來(lái)舉例，2萬(wàn)美照保證金是從事100萬(wàn)美金以下的業(yè)務(wù)，呈階梯式增加。