由于各中文地區(qū)關(guān)于保理服務(wù)內(nèi)容側(cè)重不一及運(yùn)作程序存在一定差異，因此關(guān)于“保理”一詞的中文譯名也略有不同，給各地業(yè)務(wù)開展造成了一定程度的混亂。比如：在新加坡，“保理”被譯為“客賬融資”或音譯成“發(fā)達(dá)令”；在中國香港則把“保理”譯成“銷售保管服務(wù)”；中國臺灣將其譯為“應(yīng)收賬款管理服務(wù)”“應(yīng)收賬款承購業(yè)務(wù)”和“賬務(wù)代理”；中國大陸引進(jìn)保理業(yè)務(wù)較晚，“保理”曾被稱為“客賬受讓”“代理融通”“應(yīng)收賬款權(quán)益售”與“銷售包理”“包理”和“保付代理”等。

貿(mào)易融資

保理商可以根據(jù)賣方的資金需求，收到轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款后，立刻對賣方提供融資，協(xié)助賣方解決流動資金短缺問題。

銷售分戶賬管理

保理商可以根據(jù)賣方的要求，定期向賣方提供應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、賬齡分析等，發(fā)送各類對賬單，協(xié)助賣方進(jìn)行銷售管理。

股權(quán)出質(zhì)流程

1、可以申請股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)類型（有限責(zé)任公司及未上市的股份有限公司）

2、填寫表格等材料（填寫《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立申請表》等表格：提交執(zhí)照復(fù)印件，質(zhì)權(quán)合同，質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人身份證明等文件、證件。）

3、現(xiàn)場材料提交（攜帶齊所有提交的材料，預(yù)約成功后于電話提示的受理時(shí)間到投資服務(wù)大廳取號辦理。）

4、領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)通知書（受理后取得股權(quán)出質(zhì)通知書。您的登記申請材料被受理后，請按工作人員的提示到投資服務(wù)大廳一層發(fā)照窗口領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)通知書。）

按大類來分，企業(yè)的融資方式有兩類，債權(quán)融資和股權(quán)融資。所謂股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東的融資方式。股權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長。股權(quán)融資的特點(diǎn)決定了其用途的廣泛性，既可以充實(shí)企業(yè)的營運(yùn)資金，也可以用于企業(yè)的投資活動；債權(quán)融資是指企業(yè)通過借錢的方式進(jìn)行融資，債權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔(dān)資金的利息，另外在借款到期后要向債權(quán)人償還資金的本金。債權(quán)融資的特點(diǎn)決定了其用途主要是解決企業(yè)營運(yùn)資金短缺的問題，而不是用于資本項(xiàng)下的開支。