由于各中文地區(qū)關于保理服務內(nèi)容側重不一及運作程序存在一定差異，因此關于“保理”一詞的中文譯名也略有不同，給各地業(yè)務開展造成了一定程度的混亂。比如：在新加坡，“保理”被譯為“客賬融資”或音譯成“發(fā)達令”；在中國香港則把“保理”譯成“銷售保管服務”；中國臺灣將其譯為“應收賬款管理服務”“應收賬款承購業(yè)務”和“賬務代理”；中國大陸引進保理業(yè)務較晚，“保理”曾被稱為“客賬受讓”“代理融通”“應收賬款權益售”與“銷售包理”“包理”和“保付代理”等。

按大類來分，企業(yè)的融資方式有兩類，債權融資和股權融資。所謂股權融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權，通過企業(yè)增資的方式引進新的股東的融資方式。股權融資所獲得的資金，企業(yè)無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長。股權融資的特點決定了其用途的廣泛性，既可以充實企業(yè)的營運資金，也可以用于企業(yè)的投資活動；債權融資是指企業(yè)通過借錢的方式進行融資，債權融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔資金的利息，另外在借款到期后要向債權人償還資金的本金。債權融資的特點決定了其用途主要是解決企業(yè)營運資金短缺的問題，而不是用于資本項下的開支。

長期性

股權融資籌措的資金具有性，無到期日，不需歸還。

不可逆性

企業(yè)采用股權融資勿須還本，投資人欲收回本金，需借助于流通市場。

無負擔性

股權融資沒有固定的股利負擔，股利的支付與否和支付多少視公司的經(jīng)營需要而定。

股票質(zhì)押，英文是pledge of shares，是一種和減持股份一樣非常常見的融資方式。 [1]

從業(yè)務定位來看，股票質(zhì)押交易定位于服務實體經(jīng)濟，解決中小型、創(chuàng)業(yè)型上市公司股東融資難的問題，絕大多數(shù)資金融入方為上市公司主要股東，且資金主要用于企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，與其他杠桿資金加杠桿用于購買股票有明顯不同。