在2014年由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會）公布的《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中稱“保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應(yīng)收賬款為前提，集應(yīng)收賬款催收、管理、壞賬擔(dān)保及融資于一體的綜合性金融服務(wù)。債權(quán)人將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務(wù)中至少一項(xiàng)的，即為保理業(yè)務(wù)：

（1）應(yīng)收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應(yīng)收賬款賬期，主動或應(yīng)債權(quán)人要求，采取電話、函件、上門等方式或運(yùn)用法律手段等對債務(wù)人進(jìn)行催收。

（2）應(yīng)收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對賬單等財務(wù)和統(tǒng)計報表，協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。

（3）壞賬擔(dān)保：商業(yè)銀行與債權(quán)人簽訂保理協(xié)議后，為債務(wù)人核定信用額度，并在核準(zhǔn)額度內(nèi)，對債權(quán)人無商業(yè)糾紛的應(yīng)收賬款，提供約定的付款擔(dān)保。

（4）保理融資：以應(yīng)收賬款合法、有效轉(zhuǎn)讓為前提的銀行融資服務(wù)。

以應(yīng)收賬款為質(zhì)押的貸款，不屬于保理業(yè)務(wù)范圍。”

貿(mào)易融資

保理商可以根據(jù)賣方的資金需求，收到轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款后，立刻對賣方提供融資，協(xié)助賣方解決流動資金短缺問題。

銷售分戶賬管理

保理商可以根據(jù)賣方的要求，定期向賣方提供應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、賬齡分析等，發(fā)送各類對賬單，協(xié)助賣方進(jìn)行銷售管理。

目的是進(jìn)行資金的融通，通過過橋墊資達(dá)到與長期資金對接的條件，然后以長期資金替代過橋資金。過橋墊資只是一種暫時狀態(tài)。過橋墊資是臨時周轉(zhuǎn)，一般期限較短，分別為幾天、幾周不等，多不超過6個月。

股票質(zhì)押，英文是pledge of shares，是一種和減持股份一樣非常常見的融資方式。 [1]

從業(yè)務(wù)定位來看，股票質(zhì)押交易定位于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，解決中小型、創(chuàng)業(yè)型上市公司股東融資難的問題，絕大多數(shù)資金融入方為上市公司主要股東，且資金主要用于企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，與其他杠桿資金加杠桿用于購買股票有明顯不同。