由于各中文地區(qū)關于保理服務內容側重不一及運作程序存在一定差異，因此關于“保理”一詞的中文譯名也略有不同，給各地業(yè)務開展造成了一定程度的混亂。比如：在新加坡，“保理”被譯為“客賬融資”或音譯成“發(fā)達令”；在中國香港則把“保理”譯成“銷售保管服務”；中國臺灣將其譯為“應收賬款管理服務”“應收賬款承購業(yè)務”和“賬務代理”；中國大陸引進保理業(yè)務較晚，“保理”曾被稱為“客賬受讓”“代理融通”“應收賬款權益售”與“銷售包理”“包理”和“保付代理”等。

國際保理業(yè)務的運作有單保理和雙保理兩種方式。僅涉及進出口商一方保理商的叫做單保理方式；涉及雙方保理商的則叫做雙保理方式。單保理是只有出口銀行與出口商簽訂保理協(xié)議，并對出口商的應收賬款承作保理業(yè)務。雙保理是進出口銀行都與進出口商簽訂保理協(xié)議。

股權融資按融資的渠道來劃分，主要有兩大類：

，公開市場發(fā)售。所謂公開市場發(fā)售就是通過股票市場向公眾投資者發(fā)行企業(yè)的股票來募集資金，包括我們常說的企業(yè)的上市、上市企業(yè)的增發(fā)和配股都是利用公開市場進行股權融資的具體形式。

第二，私募發(fā)售。所謂私募發(fā)售，是指企業(yè)自行尋找特定的投資人，吸引其通過增資入股企業(yè)的融資方式。因為絕大多數(shù)股票市場對于申請發(fā)行股票的企業(yè)都有一定的條件要求，例如《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》要求公司上市前股本總額不少于人民幣3000萬 [2]，因此對大多數(shù)中小企業(yè)來說，較難達到上市發(fā)行股票的門檻，私募成為民營中小企業(yè)進行股權融資的主要方式。

股票質押，英文是pledge of shares，是一種和減持股份一樣非常常見的融資方式。 [1]

從業(yè)務定位來看，股票質押交易定位于服務實體經(jīng)濟，解決中小型、創(chuàng)業(yè)型上市公司股東融資難的問題，絕大多數(shù)資金融入方為上市公司主要股東，且資金主要用于企業(yè)經(jīng)營周轉，與其他杠桿資金加杠桿用于購買股票有明顯不同。