由于各中文地區(qū)關(guān)于保理服務內(nèi)容側(cè)重不一及運作程序存在一定差異，因此關(guān)于“保理”一詞的中文譯名也略有不同，給各地業(yè)務開展造成了一定程度的混亂。比如：在新加坡，“保理”被譯為“客賬融資”或音譯成“發(fā)達令”；在中國香港則把“保理”譯成“銷售保管服務”；中國臺灣將其譯為“應收賬款管理服務”“應收賬款承購業(yè)務”和“賬務代理”；中國大陸引進保理業(yè)務較晚，“保理”曾被稱為“客賬受讓”“代理融通”“應收賬款權(quán)益售”與“銷售包理”“包理”和“保付代理”等。

在2014年由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會）公布的《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》中稱“保理業(yè)務是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應收賬款為前提，集應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資于一體的綜合性金融服務。債權(quán)人將其應收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務中至少一項的，即為保理業(yè)務：

（1）應收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應收賬款賬期，主動或應債權(quán)人要求，采取電話、函件、上門等方式或運用法律手段等對債務人進行催收。

（2）應收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對賬單等財務和統(tǒng)計報表，協(xié)助其進行應收賬款管理。

（3）壞賬擔保：商業(yè)銀行與債權(quán)人簽訂保理協(xié)議后，為債務人核定信用額度，并在核準額度內(nèi)，對債權(quán)人無商業(yè)糾紛的應收賬款，提供約定的付款擔保。

（4）保理融資：以應收賬款合法、有效轉(zhuǎn)讓為前提的銀行融資服務。

以應收賬款為質(zhì)押的貸款，不屬于保理業(yè)務范圍?！?/p>

無論協(xié)議轉(zhuǎn)讓質(zhì)押的股權(quán)還是拍賣、變賣質(zhì)押的股權(quán)都會發(fā)生同樣的結(jié)果，就是受讓人成為公司的股東。否則受讓人如果取得的是所謂的財產(chǎn)權(quán)利，但是既沒有決策權(quán)，也沒有選擇管理者的權(quán)利，而這些權(quán)利卻由一個與公司財產(chǎn)都沒有任何關(guān)系的當事人來享有，這不是非常荒謬的嗎?因此這也就反證出從一開始設(shè)質(zhì)的就是全部的權(quán)利，而不是僅僅為財產(chǎn)權(quán)利。因為一項待轉(zhuǎn)讓的權(quán)利如果開始就是不完全的，但是經(jīng)過轉(zhuǎn)讓卻變成了完全的，這是不可能的。有作者亦指出，作為質(zhì)權(quán)標的的股權(quán)，決不可強行分割而只能承認一部分是質(zhì)權(quán)的標的，而無端剔除另一部分。

為規(guī)范通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動，中國證監(jiān)會決定近期對股權(quán)融資平臺進行專項檢查，檢查對象包括但不限于以“私募股權(quán)眾籌”、“股權(quán)眾籌”、“眾籌”名義開展股權(quán)融資活動的平臺。檢查目的是摸清股權(quán)融資平臺的底數(shù)，發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，排查潛在的風險隱患，引導股權(quán)融資平臺圍繞市場需求明確定位，切實發(fā)揮服務實體經(jīng)濟的功能和作用。 [1]