同樣重要的是,供應(yīng)鏈金融的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益非常突出,借助“團(tuán)購(gòu)”式的開(kāi)發(fā)模式和風(fēng)險(xiǎn)控制手段的創(chuàng)新,中小企業(yè)融資的收益-成本比得以改善,并表現(xiàn)出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。
據(jù)統(tǒng)計(jì),通過(guò)供應(yīng)鏈金融解決方案配合下收款方式的改進(jìn)、庫(kù)存盤活和延期支付,美國(guó)的1000家企業(yè)在2005年減少了720億美元的流動(dòng)資金需求。與此類似,2007年歐洲的1000家上市公司從應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款和存貨等三個(gè)賬戶中盤活了460億歐元的資金。
物流:物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運(yùn)動(dòng),包括商品的運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)、搬運(yùn)裝卸、流通加工,以及相關(guān)的物流信息等環(huán)節(jié)。
商流:商業(yè)信息和交易條件的來(lái)往。
資金流:是指采購(gòu)方支付貨款中涉及到的財(cái)務(wù)事項(xiàng)。
信息流:在整條供應(yīng)鏈中,和物流、資金流相關(guān)聯(lián)的各類訊息,也是物流和信息流的一部分,包括訂購(gòu)單、存貨記錄、確認(rèn)函、發(fā)票等。
在供應(yīng)鏈中,物流、商流、資金流、信息流等是共同存在的,信息流和資金流的結(jié)合將更好的支持和加強(qiáng)供應(yīng)鏈上、下游企業(yè)之間的貨物、服務(wù)往來(lái)(物流)。
供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品具有良好的市場(chǎng)前景。但由于供應(yīng)鏈融資屬于新興領(lǐng)域,在帶給中小企業(yè)客戶融資便捷的同時(shí),有必要對(duì)銀行存在哪些風(fēng)險(xiǎn)、哪些可以控制、哪些不能控制進(jìn)行研究。
融資范圍
1.
傳統(tǒng)貿(mào)易融資方式審查指標(biāo)較苛刻,易排除掉許多有生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)的中小企業(yè)的融資申請(qǐng)。
2.
供應(yīng)鏈貿(mào)易融資的指標(biāo)具彈性,企業(yè)規(guī)模小等劣勢(shì)可由業(yè)務(wù)或與上下游企業(yè)的高關(guān)聯(lián)度彌補(bǔ)為中小企業(yè)開(kāi)放融資門檻。