應(yīng)收賬款融資模式是指企業(yè)為取得運(yùn)營資金，以賣方與買方簽訂真實(shí)貿(mào)易合同產(chǎn)生的應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)，為賣方提供并以合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款作為還款來源的融資業(yè)務(wù)。

應(yīng)收賬款融資主要應(yīng)用于核心企業(yè)的上游融資，通常需要發(fā)貨來實(shí)現(xiàn)物權(quán)的轉(zhuǎn)移促使合同生效，同時(shí)也需要告知核心企業(yè)，得到核心企業(yè)確權(quán)。

企業(yè)運(yùn)用應(yīng)收賬款融資可以獲得銷售回款的提前實(shí)現(xiàn)，加速流動(dòng)資金的周轉(zhuǎn)。

此外，無須提供傳統(tǒng)流動(dòng)資金貸款所需的抵質(zhì)押和其他擔(dān)保。

在無追索權(quán)的模式下，企業(yè)可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)出表，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債表，縮短應(yīng)收轉(zhuǎn)款的周轉(zhuǎn)天數(shù)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。

倉單質(zhì)押融資模式是一種以倉單為質(zhì)押物的融資方式，通常由倉儲(chǔ)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和借款企業(yè)共同組成。

借款企業(yè)將倉單抵押給金融機(jī)構(gòu)，獲得相應(yīng)的融資，用于經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)。

同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以通過向借款企業(yè)收取一定的利息和費(fèi)用來獲得收益。

倉單質(zhì)押融資模式在實(shí)現(xiàn)借款企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的同時(shí)，也有助于倉儲(chǔ)企業(yè)提高倉單的流動(dòng)性，使其更容易變現(xiàn)。

此外，金融機(jī)構(gòu)可以通過該模式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益穩(wěn)定。

倉單質(zhì)押融資模式的風(fēng)險(xiǎn)在于倉單的真實(shí)性和完整性，因此金融機(jī)構(gòu)需要進(jìn)行嚴(yán)格的倉單驗(yàn)真和倉單存放監(jiān)管。

倉單質(zhì)押融資模式在實(shí)際應(yīng)用中還可以結(jié)合其他融資方式，如保證金、貸款等，以滿足不同企業(yè)的融資需求。

在整個(gè)供應(yīng)鏈融資中，有核心企業(yè)、上下游中小企業(yè)、商業(yè)銀行三個(gè)主要參與方。

其中，核心企業(yè)資信水平好，信用評級高，通過擔(dān)保、回購等方式幫助將自身信用與中小企業(yè)進(jìn)行捆綁，降低中小企業(yè)的融資門檻。

從而幫助靠自身信用無法獲得貸款的中小企業(yè)進(jìn)行融資，在整個(gè)供應(yīng)鏈融資中起到主導(dǎo)作用；

供應(yīng)鏈理論將企業(yè)的經(jīng)營看作是一個(gè)價(jià)值增值的過程，主張上下游企業(yè)之間的合作，將競爭戰(zhàn)略理論實(shí)用化。供應(yīng)鏈金融從資金流角度上將供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)上的參與主體聯(lián)系在一起，搭建了新型的戰(zhàn)略合作關(guān)系。