供應(yīng)鏈融資與供應(yīng)鏈管理密切相關(guān)。供應(yīng)鏈管理是針對核心企業(yè)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)而進(jìn)行的一種管理模式,供應(yīng)鏈融資則是銀行或金融機(jī)構(gòu)針對核心企業(yè)供應(yīng)鏈中各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)而提供金融服務(wù)的一種業(yè)務(wù)模式。
對于核心企業(yè)來說,則可以借助銀行的供應(yīng)鏈融資為供應(yīng)商提供增值服務(wù),使資金流比較有規(guī)律,減少支付壓力。同時(shí)也擴(kuò)大了自身的生產(chǎn)和銷售,而且可以壓縮自身融資,增加資金管理效率。
對于供應(yīng)鏈融資的核心企業(yè)來說,融資所帶來的收益成為核心企業(yè)的位收益,如UPS的供應(yīng)鏈?zhǔn)找嬉呀?jīng)成為企業(yè)利潤的頭號功臣,核心企業(yè)可以通過供應(yīng)鏈融資整合供應(yīng)鏈上下游企業(yè)資源,獲得銷量、價(jià)格、付款方式、賬期、股本升息等立體收益,從而疊加更多的金融資產(chǎn),并使資產(chǎn)和資源向核心企業(yè)集中。
由于供應(yīng)鏈融資的信用基礎(chǔ)是基于供應(yīng)鏈整體管理程度和核心企業(yè)的管理與信用實(shí)力,因此隨著融資工具向上下游延伸,風(fēng)險(xiǎn)也會相應(yīng)擴(kuò)散。高杰提出:在這種情況下,雖然的金融利益會向核心企業(yè)集中,但其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)也相對集中了。因?yàn)槿绻?yīng)鏈的某一成員出現(xiàn)了融資方面的問題,那么其影響會非常迅速地蔓延到整條供應(yīng)鏈。而核心企業(yè)作為供應(yīng)鏈的受益者一定會受到影響。所以這對其自身的資金管理和綜合管理是一個(gè)相當(dāng)大的考驗(yàn)。特別是中國很多企業(yè)沒有建立起完善的信用和資金管理體系,而供應(yīng)鏈金融往往會對集團(tuán)企業(yè)的資金管理能力提出很高要求,稍有不慎就會引發(fā)大的金融災(zāi)難。
隨著社會化生產(chǎn)方式的不斷深入,市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭,同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存,"一榮俱榮、一損俱損";與此同時(shí),由于賒銷已成為交易的主流方式,處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商,很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持,而資金短缺又會直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯,甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護(hù)所在供應(yīng)鏈的生存,提高供應(yīng)鏈資金運(yùn)作的效力,降低供應(yīng)鏈整體的管理成本,已經(jīng)成為各方積極探索的一個(gè)重要課題,因此,“供應(yīng)鏈融資"系列金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生。