本系統(tǒng)采取高度嚴(yán)謹?shù)脑O(shè)計方案，各種業(yè)務(wù)辦理過程均有記錄，不刪除任何操作記錄，所有操作都可以追溯。采用三條主線：業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重要空白憑證，完美實現(xiàn)資金合作社運營的全部過程管理。系統(tǒng)記錄每個柜員所辦理的各種業(yè)務(wù)，其對應(yīng)的現(xiàn)金收支、重要空白憑證使用也分別記錄，每天業(yè)務(wù)終了，日終結(jié)賬后，柜員通過打印柜員日結(jié)單來核對自己手中的現(xiàn)金余額、重要空白憑證數(shù)量，如果出現(xiàn)差錯，當(dāng)日就可發(fā)現(xiàn)。系統(tǒng)每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生都可以追朔到對應(yīng)的柜員、對應(yīng)的憑證。每天業(yè)務(wù)終了并完成日終結(jié)賬后，通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的“生成記賬憑證”，可以將本日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)傳遞到財務(wù)系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)自動完成填制記賬憑證、生成明細賬、總賬、財務(wù)報表，從業(yè)務(wù)到財務(wù)，全部過程均無需手工處理。系統(tǒng)內(nèi)置了標(biāo)準(zhǔn)的資金合作社會計制度，用戶只需設(shè)置一下銀行存款明細科目即可，其他科目無需添加。提供了3套標(biāo)準(zhǔn)報表：資產(chǎn)負債表、盈余及盈余分配表、成員權(quán)益變動表，因為財務(wù)系統(tǒng)提供了自定義報表功能，用戶可以根據(jù)自己的需求自定義各種報表，做到了報表功能的無限擴展。本系統(tǒng)支持全部銀行外部設(shè)備，具體包括：密碼鍵盤、磁條讀寫器、身份證閱讀器、指紋儀。1、 密碼鍵盤可以完成社員輸入密碼的操作，柜員或其他任何人無法獲取社員密碼，從而保證了社員資金高度；2、 磁條讀寫器可以對股金證、活期互助金證進行讀寫磁操作，方便柜員辦理業(yè)務(wù)時的快速輸入；3、 使用身份證閱讀器可以讀取二代身份證芯片中存儲的個人信息，把社員信息寫入到軟件系統(tǒng)中，快速完成社員建檔，也可以用身份證來快速完成社員入股、存入互助金、發(fā)放投放金等操作中的社員編號查詢；4、 指紋儀是用來完成柜員登錄及授權(quán)操作的，使用指紋儀進行登錄系統(tǒng)、業(yè)務(wù)授權(quán)操作方便快捷、可靠。本系統(tǒng)適用范圍：農(nóng)村資金互助社、資金互助合作社、信用互助合作社、扶貧互助社等金融管理系統(tǒng)