銀行保函業(yè)務(wù)的操作流程
1、項(xiàng)目方向銀行提出申請(qǐng),填寫(xiě)擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū),并按銀行提出的條件和要求提供下列資料:
(1)項(xiàng)目方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)登記證副本和法定代表人證明文件等
(2)對(duì)外擔(dān)保主合同、協(xié)議或標(biāo)書(shū)及有關(guān)交易背景資料;
(3)擔(dān)保涉及的事項(xiàng)按規(guī)定須事先獲得有關(guān)部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的,須提供有關(guān)部門的批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件;
(4)項(xiàng)目方經(jīng)會(huì)計(jì)(審計(jì))師事務(wù)所審計(jì)的上兩年財(cái)務(wù)報(bào)表及當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表;
(5)反擔(dān)保措施證明文件;
(6)銀行要求的其它資料。
2、銀行收到申請(qǐng)和有關(guān)資料后,對(duì)申請(qǐng)人的合法性、財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性、交易背景的真實(shí)性等進(jìn)行調(diào)查,了解借款人的履約、償付能力,向申請(qǐng)人做出正式答復(fù)。
3、銀行同意開(kāi)立保函后,與申請(qǐng)人簽訂“開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議",約定擔(dān)保種類、用途、金額、費(fèi)率、擔(dān)保有效期,付款條件,雙方的權(quán)利、義務(wù),違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其它事項(xiàng)對(duì)于需提供反擔(dān)保的,還應(yīng)按銀行要求辦理反擔(dān)保手續(xù)。
4、項(xiàng)目方須知:項(xiàng)目方應(yīng)加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系,在確認(rèn)需要銀行提供擔(dān)保,決定擔(dān)保項(xiàng)下的各項(xiàng)金融條件以前,應(yīng)與銀行及時(shí)進(jìn)行溝通。項(xiàng)目方在當(dāng)?shù)劂y行取得開(kāi)立保函授信額度后,與銀行簽訂"開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議書(shū)",憑銀行"開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議書(shū)"及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)登記證副本和法定代表人證明文件、項(xiàng)目相關(guān)批文、可行性研究報(bào)告等與投資方簽訂“項(xiàng)目融資協(xié)議書(shū)",投資方提供擔(dān)保函樣本,經(jīng)擔(dān)保行確認(rèn)后,開(kāi)出擔(dān)保確認(rèn)函。
投資方將以上相關(guān)資料報(bào)董事會(huì)審批,經(jīng)董事會(huì)核查無(wú)誤后,在十五個(gè)工作日內(nèi)通知項(xiàng)目方法人在指定地點(diǎn)簽訂"國(guó)際借款合同"辦理過(guò)款手續(xù),分批過(guò)款至項(xiàng)目方開(kāi)立擔(dān)保函銀行賬戶,項(xiàng)目方根據(jù)雙方約定,按到位資金全額開(kāi)出正式"銀行擔(dān)保函",并支付一次性綜合費(fèi)用。