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世茂前5個月銷售同比降幅超7成。 房地產(chǎn)企業(yè)債務(wù)違約的沖擊波，已從上下游供應(yīng)商延伸至行業(yè)之外。 據(jù)第一財經(jīng)28日早前報道，游戲新貴米哈游，以及上海游戲大廠“F4”之一的莉莉絲先后以“營業(yè)信托糾紛”為由起訴了五礦國際信托，而兩家公司所購買的信托產(chǎn)品投資標(biāo)的，均指向房地產(chǎn)企業(yè)世茂集團及相關(guān)企業(yè)。 資料顯示，兩家游戲企業(yè)所購買的五礦信托-鼎興系列產(chǎn)品，管理公司為五礦國際信托有限公司，由招商銀行北京分行營業(yè)部托管，100萬元起購。多名投資者表示是通過招商銀行理財經(jīng)理進行推介認(rèn)購。 該信托計劃共有15期產(chǎn)品，于2021年3月-6月期間發(fā)行成立，每一期募資規(guī)模約為1.5億元-2億元，總規(guī)模25億元，業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.80%，各期信托計劃存續(xù)期限為1年。 據(jù)該信托計劃的臨時信息披露公告顯示，該信托資金用于受讓深圳五順方買斷持有的供應(yīng)商對世茂集團旗下項目公司（即債務(wù)人）的應(yīng)收帳款債權(quán)。同時，該信托計劃到期通過債務(wù)人償付應(yīng)收賬款債權(quán)的方式實現(xiàn)退出。上海世茂建設(shè)為債務(wù)人的償付義務(wù)提供差額補足，世茂集團對上海世茂建設(shè)的差額補足義務(wù)提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保。 據(jù)投資人提供的一份招商銀行與五礦信托的溝通資料顯示，該項目業(yè)務(wù)核心風(fēng)控邏輯為綁定上海世茂建設(shè)和世茂集團的信用。信托計劃的第一還款來源為各個項目公司支付供應(yīng)鏈債權(quán)項下款項，核心還款來源為世茂集團和世茂建設(shè)自身的資金統(tǒng)籌。 不過，2021年底以來，世茂便陷入了流動性緊張的局面中。據(jù)上述溝通資料顯示，2021年12月至2022年3月29日以來，五礦信托方面多次與世茂方面進行溝通，要求其準(zhǔn)備還款事宜。 當(dāng)鼎興系列產(chǎn)品于2022年3月30日-6月18日內(nèi)陸續(xù)到期時，投資人等來的是分期兌付方案。 4月8日至6月20日，投資人先后收到了五礦信托方面發(fā)來的臨時信息披露公告。各公告的核心內(nèi)容均為，債務(wù)人未能按時償付，世茂方面也未履行差額補足和保證擔(dān)保義務(wù)，已構(gòu)成交易合同項下實質(zhì)性違約。 而五礦信托于4月8日收到了世茂建設(shè)方面尋求項目展期方案的《回函》，申請信托計劃到期日順延18個月，在原定到期日后的30個工作日（含）內(nèi)，償還不低于本信托計劃本金總規(guī)模的20%；13個月-15個月（含）期間，償還不低于本金總規(guī)模的25.33%；16個月-18個月（含）期間償還剩余全部信托本金，及其他應(yīng)償還但未償還的信托利益。 有2號信托計劃的投資人向記者表示，3月30日到期的1號、2號產(chǎn)品已收到部分本金。 值得一提的是，5月23日，五礦信托方面才發(fā)布公告稱，將于6月9日召開2號信托計劃的第一次受益人大會，審議事項即為是否同意世茂方面提出的上述信托計劃展期分配方案。 但投資人對該方案并不滿意，未能獲得2號產(chǎn)品投資人的通過，“展期也沒有任何增信措施”。五礦信托在公告中表示，將與世茂方面保持溝通，督促其提交更優(yōu)的還款方案。 回看世茂集團，盡管此前多次出售旗下資產(chǎn)，但該公司的資金壓力一直未能減輕。除了上述鼎興系列產(chǎn)品面臨展期之外，存續(xù)規(guī)模約5.79億元的“2021年中誠信托茂享1號集合資金信托計劃”，原應(yīng)于6月20日付息，但并未能如期償付。 另有其他投資人向第一財經(jīng)爆料稱，其購買的兩款信托產(chǎn)品已出現(xiàn)逾期，底層資產(chǎn)也為世茂旗下資產(chǎn)。其中，總發(fā)行規(guī)模不超過5億元的長按寧-寶濟一號貸款集合資金信托計劃，于2022年2月到期；總發(fā)行規(guī)模在9.8億元的華澳·臻鑫263號集合資金信托計劃在3月到期。兩個項目均設(shè)有抵押擔(dān)保。 “長安信托的項目一開始延期9個月，后來又提出再延期一年，相當(dāng)于一共21個月左右?！鄙鲜鐾顿Y人表示，華澳信托的項目“發(fā)了五六個臨時公告了，但到現(xiàn)在都還沒給出明確的延期方案?！? 截至目前，世茂集團尚未對外披露2021年度業(yè)績報告。據(jù)該公司此前發(fā)布的盈利警告顯示，預(yù)計2021年的股東應(yīng)占利潤及股東應(yīng)占核心利潤較去年同期分別下降約62%及約57%。另據(jù)世茂的銷售數(shù)據(jù)顯示，2022年前五個月，其實現(xiàn)全口徑銷售額約342.6億元，同比降幅超7成。